基金投顾的意义与作用(基金投顾是什么意思)

魁首哥

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很多的投资者在投资的过程中都有见过基金投顾这一名词，很多的投资者表示不是非常的了解基金投顾是什么，以及基金投顾的作用是什么?那么今天我们就来给大家讲解一下吧。

基金投资是代理投资理财，接受客户委托，帮助个人投资者获取收益，收取顾问服务费。

该机构可以在证监会，中国，注册，取得基金投资试点资格。目前，基金公司、第三方基金销售公司、银行和证券公司已相继获得基金投资顾问试点资格。

基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或间接获取经济利益。基金组合策略的建议目标应为公募基金产品或中国证监会批准的类似产品

试点机构可以根据与客户约定的投资组合策略，代为决定具体基金投资的种类、数量和交易时机，代为进行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾业务是中国公募基金业为帮助投资者更好地投资基金，实现普惠金融使命的一次探索。首批获得基金投顾业务试点资格的机构，结合自身资源禀赋和发展模式，在基金投顾展业中加深了对投顾的理解，开展了丰富多样的实践。

基金投资业务的核心目标是将资产管理领域的良好收益转化为客户账户的收益。要做到这一点，坚持几个重要点是非常重要的。一是基金投资试点机构要维护客户利益，真正站在用户一边，优先考虑客户利益;二是基金投资试点机构的业务模式应以客户资产的长期保值增值为基础，通过放大客户资产实现自身的业务价值，而不是通过客户资产的短期周转获利;第三，基金投资试点机构要为客户建立长期的综合资产解决方案，而不是受市场热度和客户情绪驱动的短期非理性交易行为。

“基金赚钱，人不赚钱”是长期以来基金行业的痛点，也是困扰投资者的顽疾。人不赚钱的表面原因是非理性投资行为，“追涨杀跌”、“日内交易”、“赎旧买新”是投资者亏损的主要因素;更深层次的原因与过去机构的卖方立场密切相关。

以上就是今天关于基金投顾的相关问题的解读，希望可以对大家有所帮助哦。

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发布于 2022-06-15 23:17:42