投资顾问一个月挣多少(投资顾问是干什么的)

最近很多朋友问螺丝钉,投顾是啥?

今天就来给大家介绍一下。

投资顾问一个月挣多少(投资顾问是干什么的)

财富管理

投顾是财富管理的一部分。

财富管理是一个很大的范畴。

比如说,以前基金投资不太流行,很多人会去存银行。

存银行今天很习以为常,但一开始并不是顺理成章的。

很多人担心存银行钱会没了,甚至用布包好钱,埋在院子里,最后钱都烂掉了。

银行储蓄、银行理财也是财富管理的范畴。

等资金量多了之后,会考虑投资基金,比如投资公募基金、私募基金等。

这也是财富管理的范畴。

到了钱更多之后,可能会开始考虑,如何财富传承。

我们会听到有一些比较富有的家族,会做家族信托,或者成立慈善基金来管理。

不过一般到这个级别,财富要达到亿以上了。

财富管理的划分

银行在财富管理上有类似的划分:

5万以内,一般是普卡

5万到100万,一般是金卡

100万,达到私募的投资门槛

1000万,达到很多私人银行的门槛

1亿以上,达到家族信托家族办公室的门槛

10亿以上,可能会有属于自己家族的财富管理办公室

财富管理也不仅仅是管理钱,还涉及到保险、法律、健康管理等。

比如说,两口子离婚如何分割财产,离一次婚,财富少一半,等于多经历一次股灾。影响不可谓不大。

只不过大多数时候,大家更关注财富的保值增值。

这个过程中,基金,是财富管理最主要的工具之一。

从几十元到几十亿,都可以通过基金来做好配置。

包括很多管理数百亿资金的基金会,也会投资大量的基金。甚至日本央行,每年都会投入基金,是日本ETF的最大持有者。

财富管理在基金领域,对应的就是基金投顾。

投顾的兴起

海外市场的基金发展,经历过几个阶段。

最早是散户自己炒股。

后来其中一些专业投资者,组建基金公司,替投资者投资。

例如巴菲特,早期也做过私募基金。

随着基金公司、主动基金,特别是明星基金经理的崛起,散户逐渐发现,自己炒股,收益不如买基金。

但是基金数量也很多,甚至超过了股票数量。

那怎么挑选基金,如何做好资产配置,这就需要基金投顾了。

那再下一步呢?

有朋友问螺丝钉,会不会投顾也有很多,未来市场上有成百上千的投顾,最后变成需要投顾的投顾呢?以后会不会还有投顾的投顾的投顾呢?

这不就成了套娃了么?

其实不会的。

投顾的一个作用,是帮助投资者了解投资的知识,让投资者能耐心持有基金。

当投顾也普及了,投资者反而会变得更聪明。

最后,变成用最低成本买下全市场股票,也就进入了低成本指数基金时代。

投顾的发展

在美股,80年代之前,也是散户为主。

80-90年代,明星基金经理崛起。

像大家熟悉的彼得林奇,就是美股最知名的公募基金经理之一,就是在这个阶段崛起的。

投顾开始逐渐普及,也是在80-90年代。

我们之前介绍过的嘉信理财、先锋领航等,都是先后推出了投顾的服务。

发布于 2022-06-06 17:09:36
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